На телефон пришла СМСка, в которой написано о пополнении баланса от неизвестного номера? Наверное, кто-то ошибся – именно так реагируют большинство людей. Но не торопитесь возвращать деньги потерпевшему. Возможно, вас пытаются одурачить или просто подвести под статью.
Чужие деньги – возвращать или нет?
Начнем с того, что деньги могут действительно прийти по ошибке. Например, человек хотел перевести деньги через систему быстрых платежей (СБП) и случайно указал не тот номер телефона. В СБП указывают мобильный номер телефона при переводе, а не номер карты. Деньги придут вам. Желательно их вернуть. В этом случае возвращать сумму перевода нужно только тому, кто ее отправил. По тем реквизитам или номерам телефона, откуда поступили деньги.
Однако, могут возникнуть ситуации, когда деньги просят вернуть не туда, откуда они пришли. Вам действительно поступает перевод, причем крупный, да вот только с той стороны сидит не обычный человек, а мошенник. Расскажу три истории, при которых нужно быть как можно аккуратнее. Две из них произошли с близкими людьми.
Перевод не тому человеку
Одной моей знакомой пришел довольно крупный перевод на 30 000 рублей. Она сразу подумала, что кто-то ошибся и ждала звонка. Действительно, ей перезвонили буквально через 5 минут. Растерянный голос в трубке просил вернуть деньги обратно на счет. Извинялся за причиненные неудобства.
Вроде все по-честному, что может пойти не так? А дело вот в чем. Преступник просил отправить деньги обратно на имя Владимира К. Тогда как перевод поступил от Марии. И. Что произошло на самом деле? Скорее всего мошенник выманил эти деньги у реальной жертвы – Марии К. Он специально направил деньги на номер моей знакомой, чтобы она стала косвенной соучастницей.
Мошенники могут пойти дальше. В разговоре они просят оставить, например, из 30 000 рублей 5 000 рублей себе. Это экстренный звонок, что вас хотят обмануть. Человека пытаются втянуть в преступную схему. У него возникнут проблемы не только с банком, но и с правоохранительными органами.
Обналичивание денег
Этот способ мошенничества также можно назвать «подсадная утка». Схема схожая с первым случаем. В нее попал мой друг. Ему поступил перевод на 15 000 рублей. Тут же раздался звонок, где жалобный голос просил вернуть деньги по другими реквизитам. Естественно, друг внял просьбе и сделал перевод.
Через три дня ему снова позвонили с незнакомого телефона. Только теперь это был раздраженный голос, который требовал вернуть деньги за товар. В случае моего друга это был телевизор. Но он не продает технику, и уже тем более не принимает платежи за нее. Что же произошло?
Мошенники создали фиктивный сайт по продаже телевизоров. Запустили на него рекламу, к ним начали приходить клиенты. Только вот оплату они принимали не на банковский счет, а по мобильному номеру. Потенциальному клиенту сказали что-то в духе: «платежная система на профилактике, но можно оплатить по номеру, пока товар не закончился». В нашем случае, покупку телевизора оформили на номер моего друга. Получается, мошенники отмыли деньги.
Сайт может быть любой направленности. Главное, что привлекает к нему внимание – очень низкая цена и малое количество товара. Это вызывает ажиотаж. Жертва-покупатель готова пойти на оплату через незнакомый номер, лишь бы успеть. Позже она звонит человеку, по номеру которого была произведена оплата. Естественно, покупатель просит вернуть деньги, так как товар ему не доставили. Дело может дойти до суда и даже тюрьмы.
Ошибка в микрозайме от МФО
В редких случаях менеджеры МФО просто ошибаются. Они составляют договор с другим человеком, указывая ваш телефон. На телефон приходит СМС о пополнении счета. Не стоит торопиться, и возвращать деньги. Обычно перевод обнуляют автоматом через какое-то время.
Как поступить с переводом
Три основных рекомендации, которых стоит придерживаться:
-
Позвоните в банк и сообщите об ошибочном переводе.
-
Не торопитесь возвращать деньги обратно. Подождите хотя бы сутки.
-
Делайте обратный перевод только по тем реквизитам или номерам телефона, откуда он пришел.
И уж точно ни в коем случае не стоит присваивать деньги себе! Созвонитесь с менеджером банка по горячей линии. Уточните, откуда был совершен перевод и как можно его вернуть.
